Criptomonedele reprezinta inca o zona gri, in care se poate intampla orice. Desi cei mai multi utilizatori le folosesc pentru diverse tranzactii cu un anumit grad de risc, sunt si unii care au inteles ce inseamna criptomonedele si toata tehnologia din spatele lor si au inceput sa le utilizeze si in scopuri ilicite, in activitati de natura criminala. Tether e cel mai bun exemplu de “stablecoin” care a ajuns sa fie pe primele locuri in topul criptomonedelor moderne cele mai cautate cand vine vorba de spalare de bani sau de orice fel de activitati ilicite de anvergura.
Tether este cea mai puternica si mai mare moneda stabila sau stablecoin raportat la capitalizarea de pieta. In general, se foloseste Tether pentru a face transferuri intre diferite criptomonede sau pentru a muta investitiile in sau din monede fiat. Stable coin este o noua clasa de criptomonede, valoarea sa e strict legata de o clasa de active. Discutam despre o moneda fiat, despre alta criptomoneda, stabilitatea e garantata mereu.
Cel putin in teorie, Tether nu este afectata de volatilitate care poate influenta valoarea altor monede, vezi Bitcoin (BTC). Valoarea stablecoin este legata in mod organic de active stabile, de exemplu aur, dolari, alte monede fiat, se mentine aceeasi valoare.
Comerciantii care au afaceri cu criptomonede folosesc stablecoin-uri precum Tether pentru a oferi lichiditate pe care te bazezi, stabilitate si pierderi aproape zero din cauza schimbarii preturilor de la un moment la altul. Stabilitatea Tether vine din rezervele de monede, compania pretinde ca detine dolari si alte active puternice pentru a garanta asa ceva. Pentru fiecare token Tether aflat in circulatie, compania pretinde ca are dolari in rezervele sale, cash sau echivalent cash.
Ce nu are Tether este un blockchain dedicat, insa ofera tokenuri pe baza unor blockchain terte. Tokenurile USDT sunt gazduite de Ethereum, Tron, Algorand, Solana, Avalanche si Polygon. Diferenta intre Bitcoin si Tether este legata de prezenta unor active non-crypto in cazul Tether, Bitcoin depinde doar de cererea si de oferta pentru BTC.
Discutam despre criptomoneda centralizata cand avem in vedere Tether, Bitcoin e total descentralizat, deci Tether e mult mai stabil decat Bitcoin. Valoarea Tether e apropiata de a dolarului, deci nu vor fi fluctuatii extreme, volatilitate mare odata ce apar probleme in piata, inflatie, dobanzi prea mari. Cei care au creat Tether nu s-au gandit la el ca la o modalitate de a face bani rapid, ci ca la un fel de depozit stabil de valorii.
Recent insa, toate aceasta aura roz din jurul Tether a fost spulberata de scandaluri legate de fraunde si de spalare de bani. Din ce in ce mai mult se foloseste Tether pentru plati legate de activitati criminale, se utilizeaza wallet-uri ilicite pentru a primi mai mult de 11 miliarde de dolari, doar in ultimii trei ani avem aceasta suma.
De altfel, Tether e cea mai frecventa metoda de plata pe o platforma ciudata, Huione Guarantee, care faciliteaza tranzactii de tot felul in numele unor criminali cibernetici si clienti anonimi. Unii comercianti sustin ca pot ajuta la spalarea de bani si Tether devine instrument al infractiunilor.
Se foloseste si metoda relatiei amoroase si cuceririi, dupa care banii victimelor ajung in niste depozite bazate pe Tether. Se vor realiza si site-uri fake pentru investitii in asa fel incat cei care ajung sa cada in capcana sa nu aiba nicio sansa. AI-ul e un alt instrument folosit pentru comunicare pentru a se pune alt paravan intre cei care vor sa fure banii victimelor si oamenii inconstienti care cred in asa ceva.
Daca ai criptomonede cu blockchain propriu e mai usor sa vezi tranzactiile, transparenta e mai mare, pot fi inghetate fonduri ca sa nu se ajunga la prea multe pagube pana la final.
Si tot Tether e folosit pentru orchestrarea activitatilor criminale in China, unde folosirea de criptomonede e interzisa de multa vreme. Prin mai 2024 au fost prinsa o grupa care facilita transferul de fonduri in strainatate via criptomonede, peste 1.9 miliarde de dolari fiind deja transferati.
Nu mai tarziu de ianuarie 2024 TRON, un blockchain, a devenit alegerea preferata locala si regionala pentru operatiuni de fraudare cibernetica si spalare de bani, asta pentru ca oferea stabilitate, anonimitate, taxe, comisioane mici per tranzactii.
Peste 17 miliarde de dolari in Tether au fost „legate” de tranzactii ilegale cu astfel de criptomonede vreme de 12 luni. Mai nou si cei care rapesc oameni cer rascumpararile in Tether. In Hong Kong a fost ceruta o astfel de recompensa pentru un copil rapit, 640.000 dolari in Tether pusi intr-un wallet.
1.63% din tranzactiile cu Tether sunt de natura ilicita si finanteaza activitati criminale, se discuta si despre terorismul financiar, mai ales ca TRON ramane popular in continuare. Un reprezentant Tether a mentionat insa ca aceste date sunt exagerate si interpretate gresit, doar o foarte mica parte din tranzactii pot fi, intr-adevar, ilicite, dar asta nu inseamna ca putem generaliza si serviciul trebuie sa fie catalogat ca fiind ilicit…