Spalarea banilor sau utilizarea unor ATM-uri cripto in scopuri ilicite este o preocupare constanta pentru toate autoritatile din lume, acolo unde exista astfel de ATM-uri diferite de cele normale. Australia se afla printre tarile care iau in serios pericolul ATM-urilor cripto si incearca sa reglementeze utilizarea lor in alte scopuri decat cele normale.
ATM-urile cripto seamana cu ATM-uri obisnuite, permitand cumpararea sau vanzarea de criptomonede folosind numerar sau card de debit, fara a fi nevoie neaparat de un cont bancar. Toate tranzactiile sunt comisionate, fireste, procentele se invart in jurul valorilor de 5% pana la 15% din valoarea tranzactiilor efectuate, mai mari decat in cazul schimburilor de criptomonede online.
In timp s-au dezvoltat si sisteme de control pentru a sti mai bine cine foloseste ATM-urile cripto, prin verificari ale indentitatii si altor detalii, pe baza de fotografii sau alte date biometrice actualizate. Se mai folosesc pentru a garanta securitatea retragerilor de la astfel de ATM-uri si numere de telefon si confirmarea lor.
Cei implicati in spalarea banilor si in activitati criminale au invatat sa se foloseasca de ATM-uri cripto si sa exploateze orice fel de vulnerabilitate a acestora. Numarul mare si accesibilitatea lor le-a permis criminalilor si celor implicati in activitati ilicite sa faca foarte usor tranzactii diverse, reglementarile nu prea sunt, deci convertirea instant si anomima a monedei fiat in criptomonede e floare la ureche. Plus ca sunt foarte multi operatori de ATM-uri cripto, deci e foarte greu sa ii prinzi pe cei care incearca sa foloseasca pentru altceva nu tocmai legal astfel de ATM-uri.
Si e foarte usor sa incepi sa utilizezi ATM-uri in scopuri ilicite. Criminalul trimite victimei un cod QR cu instructiuni, merge cu numerar la ATM, scaneaza codul, depune banii si de acolo deja nu prea mai ai ce face. De aceea e foarte important sa existe identificare si validare terta pentru fiecare tranzactie.
E foarte usor si sa identifici codul QR si sa il pui pe lista neagra a utilizatorului si portofelul peste tot in retea. Accesul la informatiile detinute de aceste ATM-uri cripto si controlul lor ar putea fi cheia spre detectarea unui anumit comportament criminal si de spalare a banilor si identificarea tipologiei criminalilor cibernetici pana la urma.
In aceasta idee, ministrul Afacerilor Interne al Australiei Tony Burke a propus de curand extinderea puterilor autoritatilor, in speta Centrului Australian de Rapoarte si Analiza a Tranzactiilor (AUSTRAC), de combatere a spalarii banilor prin limitarea utilizarii ilicite a ATM-urilor cripto.
Cu toate ca nu toti utilizatorii de ATM-uri cripto desfasoara activitati ilegale, activitatea ilicita ramane ramane o problema si e foarte greu de controlat si depistat la timp. De aceea e nevoie de reglementare pentru tot ce inseamna ATM-uri de criptomonede, asta dupa ce guvernul a constatat ca exista o utilizare abuziva. Ceea ce se doreste este o putere mai mare pentru AUSTRAC, pentru a restrictiona mai usor sau pentru interzicerea accesului la ATM-uri cripto si produse cu risc ridicat
Numarul ATM-urilor cripto a tot crescut in toata Australia – de la 23 ATM-uri acum sase ani la aproximativ 2.000 in prezent, Australia fiind deja pe locul al treilea in lume raportat la densitatea ATM-urilor prezente pe teritoriul unei tari. Prevalenta tranzactiilor cash-to-crypto face dificila urmarirea fondurilor, AUSTRAC a reusit sa lege ATM-urile cripto de spalarea banilor, frauda, droguri ilicite si exploatarea copiilor.
Amendamentul lui Burke este un pas foarte bun in directia dorita. Tranzactiile in care se folosesc criptomonede devin integrate in metodologiile de spalare a banilor, iar ATM-urile cripo contribuie la transformarea numerarului in moneda digitala, care se poate transmite instant si anomim oriunde pe glob. Oprirea accesului la ATM-uri este singura cale la momentul de fata prin care spalarea banilor prin astfel de metode ar putea fi oprita pe termen lung.
Australia e doar inca o tara pe lista celor care se preocupa de criptomonede si de ATM-uri cripto. In luna iulie 2025, Noua Zeelanda anunta planuri de a interzice ATM-uri cripto ca parte a unor eforturi comune de a combate spalarea banilor. Nu mai departe de luna august, Guvernatorul Illinois JB Pritzker semna un proiect de lege care solicita operatorilor de chioscuri si ATM-uri cripto sa se inregistreze la autoritatile de reglementare din stat, tara respectiva, sa mentina suport live pentru clienti si sa implementeze programe anti-frauda si de conformare in functie de legislatia in vigoare.