De cand a aparut prima criptomoneda, Bitcoin, si au fost permise si tranzactiile cu monedele virtuale toata lumea si-a dorit sa castige cat mai mult, cat mai rapid. Aceasta dorinta de castiguri si mai mari, si mai multe a permis celor care au stiut sa se foloseasca de diferite scheme de frauda si scam sa obtina venituri foarte mari fara sa faca mare lucru. Printre cele mai noi si mai periculoase tactici folosite de dezvoltatorii care se ocupa de asa ceva se afla si tactica sau tehnica “tragerii covorului” in lumea criptomonedelor? Ce e cu aceasta tactica si cum o depistam, cum ne pazim de o astfel de frauda?
Ce se intampla cand stai pe un covor si deodata vine cineva si ti-l trage de sub picioare cu forta? Cazi, nu? Cam asa se intampla si in lumea criptomonedelor cand apare fenomenul trasului covorului. De obicei te confrunti cu asa ceva cand dezvoltatorii care au creat tokenuri pentru criptomonede abandoneaza proiectele, fugind cu toti banii investitorilor. Toate tokenurile ramase la investitori nu mai au valoare si practic ai pierdut toti banii.
Nu se intampla oricand si oriunde „trasul covorului” in universul criptomonedelor, doar in schimburi descentralizate si in proiecte NFT din cauza lipsei de reglementari clare si a pseudoanonimitatii dezvoltatorilor de criptomonede. Oricine poate sa creeze un token, poate sa ofere lichiditate si sa sa lanseze mai departe in schimburi descentralizate, pe platforme terte.
Pe masura ce se tot lanseaza tokenuri pe platforme descentralizate e tot mai greu sa iti dai seama de ele si de ce se afla in spate, mai ales ca ai promovare agresiva si inteligenta pe retele de sociale, alte canale de comunicare alese cu grija. Noii investitori cad in capcana usor, odata ce au dat de monede „meme”, influencerii joaca un rol imporant si sunt platiti ca sa atraga oamenii in cursa.
Deci tehnica trasului covorului in universul blockchain si al criptomonedelor va presuune lansare, marketing, inchidere de proiecte, pierderea banilor investiti. Discutam insa de doua variante de tras de covor in criptomonede, „hard” si „soft”. Daca e vorba despre varianta „hard” se impune un efort sustinut, cunostinte tehnice avansate, date despre contracte smart detinute si intelese. Scrii si introduci coduri malitioase in contractele smart ale proiectelor, deci utilizatorulnu poate sa isi scoata, retraga tokenurile.
Varianta „soft” presupune vanzarea de tokenuri detinute direct de catre dezvoltatori in transe fara a anunta public aceasta operatiune. Nu cade imediat tokenul, nu se prabuseste vizibil, se prabuseste insa in etape, dupa care nu mai are niciun fel de valoare.
Si mai exista o varianta, a treia, in care dezvoltatorii care vor sa pacaleasca limiteaza ordinele de vanzare. Deci nimeni nu mai vinde nimic, in afara, evident, de cateva adrese, care pot sa vanda tokenuri „la liber”. Si acele adrese, ce sa vezi, sunt fix ale celor care detin afacerea din care vor castiga bani de pe urma credulitatii celor care alearga dupa castiguri rapide din tokenuri si criptomonede.
Si nu, nu se intampla doar cu proiecte mici, se intampla si cu proiecte uriase despre care stie toata lumea. Doar cateva exemple: Thodex, 2021, a furat peste 2 miliarde de dolari americani de la utilizatori, Squid Game Token, 2021, a crescut pretul la 2800 dolari americani rapid, dupa care banii au disparut la fel de rapid din proiect, LUNA, 2021, cu pierderi estimate in mare la peste 40 miliarde de dolari americani pe piata criptomonedelor. Sa nu uitam de Fintoch, 2023, care s-a folosit de marketing fraudulos si de recomandari fara numar pentru a ajunge la cat mai multi posibili clienti.
Cu doar 10 ani de piata a criptomonedelor, astfel de inselaciuni nu fac rau doar investitorilor, oamenilor care cred in niste proiecte, ci si ideii de criptomonede, blockchain si piata a criptomonedelor, increderii in criptomonede. Dipare vazand cu ochii lichiditatea pentru piata criptomonedelor, un semnal rau, e nevoie tot mai des de reglementari stricte si clare si in acest domeniu complex.
Am vazut ce este aceasta tehnica a trasului covorului in domeniul criptomonedelor si blockchain, acum sa vedem cum ne dam seama de existenta ei.
- Urmareste tokenurile din proiecte, resursele existente-daca un wallet sau mai multe au majoritatea tokenurilor e de evitat proiectul;
- Promisiuni nerealiste mereu-promisiunea unor castiguri fabuloase rapid e semn ca esti pe cale sa fii tras pe sfoara si sa cazi si tu prada tehnicii trasului covorului in universul criptomonedelor;
- Audituri de securitate-trebuie sa fie realizate doar de companii cu reputatie buna si cunoscute, serioase, nu investi nimic pana cand nu verifici daca exista auditurile respective;
- Informatii despre echipa-nu vei investi in proiecte care au doar dezvoltatori anonimi, vezi cine sunt oamenii din spatele unor proiecte, unor tokenuri;
- Lipsa de lichidate blocata-nu se tin tokenuri pentru o perioada via contractele smart, macar 3-5 ani de la lansarea de tokenuri;
- Limita in privinta ordinelor de vanzare-daca incerci sa cumperi niste monede si sa vinzi rapid, imediat tokenuri si nu poti e semn clar ca ai putea fi pacalit;
- Preturi mari peste noapte si putini detinatori de tokenuri-daca ai preturi prea mari si prea putini detinatori de criptomonede vei avea probleme cu tokenurile pe termen lung si riscul de frauda e mare.
Cum evitam trasul covorului in lumea criptomonedelor?
- Foloseste programe de tip blockchain explorer-asa evaluezi rapid si usor contracte smart de la tokenuri, istoricul tranzactiilor. Cu toate astea ai grija ca s-ar putea sa fie generate tranzactii alterate, sa fie create zeci de tokenuri prin contracte cu diferite caracteristici suspecte, tip „mint” si „owner control”;
- Cauta proiecte ce descriu cazuri explicite de utilizare-se ofera tehnologii originale, solutii originale care vor rezolva niste probleme din lumea reala, evita orice fel de tokenuri care nu au utilizari reale;
- Documenteaza-te cati poti de bine despre proiecte si dezvoltatori-vezi ce scop au tokenurile, ce e cu respectivul proiect, cu detinatorii sai, vezi daca sunt obiective clare, documentatie clara, prezenta cu transparenta in on-line. Citeste si review-uri de pe site-uri cu reputatie buna, vezi daca e o comunitate activa, robusta, actualizata in jurul proiectelor;
- Informeaza-te despre tot ce tine de scam si proiecte periculoase-vezi care sunt strategiile de pacalire la moda, descopera scheme fraudulente cu instrumente on-line usor de accesat, de tip CoinGecko, CoinMarketcap;
- Evita sa faci investitii doar pentru ca ai recomandari de la celebritati, de la influenceri, de pe social media.
Ce patesc cei care sunt prinsi ca apeleaza la tactica trasului covorulu? Primesc de la amenzi, la inchisoare, dar le sunt confiscate si bunurile. In ciuda acestor masuri dure, natura descentralizata si anonima a tranzactiilor cu monede virtuale on-line pune in continuare mari probleme celor care se ocupa de legislatie. Cei pagubiti nu prea pot sa faca nimic din cauza ca nu se cunosc dezvoltatorii si activele digitale au sunt de tip transfrontalier.
Un prim pas a fost facut totusi in U.E., in mai 2023, cand s-au introdus primele legi pentru criptomonede, Markets in Crypto-Assets (MiCA) Regulation, un document ce isi doreste sa supravegheze si sa pazeasca, protejeze pietele de cripto.